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一，業務介紹

1、業務概述

　　百福企業現金管理是江西省農商銀行依托其先進的現金管理平臺，通過將賬戶管理、流動性管理、收付款服務、投融資服務、信息服務、銀企直聯等系列產品進行組合，以協助企業客戶合理、高效地管理資金，提高資金使用效率的一種服務方式。

　　2、適用對象

　　各類有資金統一管理需求的集團性、系統性大中型企業或優勢中小企業，以及社保、財政、交通、醫院、學校等各類行政事業單位。

　　3、重點產品及服務

　　賬戶管理。提供直觀清晰的客戶賬戶管理架構，包括賬戶信息、賬戶明細、電子回單等。支持多級賬簿的建立，即在單一賬戶下開設多種類、多層級的明細核算賬簿，體現集團內多層級賬戶管理和授權關系，滿足客戶對結算賬戶資金的精細化管理要求。

　　流動性管理。提供集團成員間資金歸集、資金調撥及資金池（集團頭寸共享）等服務，滿足集團企業對資金高度集中管理，提高資金使用效率。

　　收付款服務。提供企業對外支付、代發工資等日常支付結算服務。

　　投資理財服務。提供多樣化的投資理財服務，協助客戶在確保流動性的前提下，獲取較高的增值收益。

　　銀企直聯服務。通過互聯網或專線連接方式，將客戶財務管理系統（ERP）與本行現金管理系統連接，客戶通過ERP系統可以直接完成對銀行賬戶以及資金的管理和調度，進行信息查詢、轉賬支付等各項業務操作。

二，開通指南

1、適合客戶

　　江西省農商銀行企業客戶。

　　2、辦理條件

　　在江西省內各地農商銀行開立賬戶的企業客戶，包括集團性、系統性大中型企業、優勢中小企業、行政事業單位等均可申請百福現金管理服務。

　　3、申請資料

　　營業執照、法人代表身份證明、平臺操作員身份證明原件及復印件，法人授權委托辦理的還應出具授權委托書及受托人身份證。

　　4、開通流程

　　準備申請資料，并提交至開戶網點→填寫相關業務申請書、協議書→等待網點審核通過→領取客戶證書和密碼信封→安裝百福企業現金管理客戶端