定義

　　國(guó)庫(kù)集中支付業(yè)務(wù)分為直接支付和授權(quán)支付業(yè)務(wù)。直接支付是由財(cái)政部門(mén)根據(jù)預(yù)算單位提出的支付申請(qǐng)，向農(nóng)村信用社簽發(fā)支付指令，農(nóng)村信用社根據(jù)支付指令通過(guò)國(guó)庫(kù)單一賬戶(hù)體系將資金直接支付到收款人（商品或勞務(wù)供應(yīng)商）或用款單位賬戶(hù)。

　　授權(quán)支付是由預(yù)算單位按照財(cái)政部門(mén)的授權(quán)，向農(nóng)村信用社簽發(fā)支付指令，農(nóng)村信用社根據(jù)支付指令，在財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)的用款額度內(nèi)，通過(guò)國(guó)庫(kù)單一賬戶(hù)體系將資金支付到收款人賬戶(hù)。　　

產(chǎn)品功能和特色

　　代理財(cái)政直接支付業(yè)務(wù)滿足了財(cái)政部門(mén)根據(jù)預(yù)算單位提出的支付申請(qǐng)，通過(guò)國(guó)庫(kù)單一賬戶(hù)體系將資金直接支付到收款人賬戶(hù)的需要。

　　代理財(cái)政授權(quán)支付業(yè)務(wù)滿足了預(yù)算單位按照財(cái)政部門(mén)的授權(quán)，在財(cái)政部門(mén)批準(zhǔn)的用款額度內(nèi)，通過(guò)國(guó)庫(kù)單一賬戶(hù)體系將資金支付到收款人賬戶(hù)的需要。

辦理流程

　　（一）直接支付

　　1、財(cái)政部門(mén)按照規(guī)定審核預(yù)算單位報(bào)來(lái)的匯總支付申請(qǐng)無(wú)誤后，簽發(fā)《財(cái)政資金支付憑證》，通知農(nóng)村信用社辦理資金支付業(yè)務(wù)；同時(shí)，簽發(fā)《財(cái)政直接支付匯總清算額度通知單》，送清算行做匯總清算憑證。

　　2、農(nóng)村信用社收到支付指令，經(jīng)核對(duì)無(wú)誤后，及時(shí)、準(zhǔn)確地將資金支付到收款人或用款單位，并匯總當(dāng)日實(shí)際支付信息，開(kāi)具劃款憑證，附劃款清單，提交清算行，與國(guó)庫(kù)單一賬戶(hù)進(jìn)行資金清算。

　　3、清算行收到農(nóng)村信用社提交的申請(qǐng)劃款憑證后，與《財(cái)政直接支付匯總清算額度通知單》核對(duì)無(wú)誤，按規(guī)定程序辦理資金清算手續(xù)。

　　4、農(nóng)村信用社在辦理財(cái)政資金直接支付的次日上午，向財(cái)政部門(mén)報(bào)送回單文件，并及時(shí)向預(yù)算單位送交該有業(yè)務(wù)章的《財(cái)政直接支付入賬通知書(shū)》。

　　（二）授權(quán)支付

　　1、農(nóng)村信用社為預(yù)算單位開(kāi)設(shè)零余額賬戶(hù)。

　　2、財(cái)政部門(mén)將財(cái)政授權(quán)支付額度信息傳遞到農(nóng)村信用社。

　　3、農(nóng)村信用社將財(cái)政授權(quán)支付額度信息發(fā)至各經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)，各經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)從財(cái)政集中支付系統(tǒng)下載相關(guān)額度后，向各預(yù)算單位發(fā)《財(cái)政授權(quán)支付額度到賬通知書(shū)》。

　　4、預(yù)算單位提交支付申請(qǐng)，經(jīng)辦網(wǎng)點(diǎn)發(fā)起授權(quán)支付交易，對(duì)于額度內(nèi)的支付，系統(tǒng)將資金實(shí)時(shí)劃往收款人賬戶(hù)。

　　5、農(nóng)村信用社按日、旬、月向財(cái)政部門(mén)、清算行和預(yù)算單位報(bào)送報(bào)表；農(nóng)村信用社每月初將額度對(duì)賬單和明細(xì)對(duì)賬單送達(dá)財(cái)政部門(mén)。

辦理渠道

　　指定的辦理財(cái)政直接支付和授權(quán)支付業(yè)務(wù)的代理網(wǎng)點(diǎn)。