第三方理財，是獨立的中介理財機構，不代表銀行、保險（放心保）等，卻能獨立地分析客戶的財務狀況和理財需求，判斷所需的投資工具，并為客戶提供綜合性的理財規(guī)劃服務，比如財富保值規(guī)劃、家庭保障規(guī)劃、子女教育規(guī)劃、養(yǎng)老退休規(guī)劃等。